2024.08 - 2026.06
新加坡
新加坡国立大学
量化金融硕士
围绕量化金融、衍生品定价、机器学习和金融科技展开系统训练，强化了把研究框架落到模型与策略上的能力。
- Quant Finance
- Machine Learning
- FinTech
- 核心课程包括衍生品定价、机器学习、人工智能与金融科技等。
- 课程项目围绕政策情绪、指数预测、板块轮动和信用风险建模展开。
支付 / Web3 / RWA / 量化金融 / 战略分析
Dai Hangyu
新加坡国立大学量化金融硕士在读，持续在支付、Web3、战略研究与 AI 产品实践之间建立连接。
我目前的经历横跨支付清算、跨境合规、行业研究、量化课程项目与 AI 产品搭建。这个网站将作为我长期更新的个人主页，用来集中呈现经历、作品与正在推进的方向。
- 当前重点
- 支付合规、Web3 业务分析、RWA 研究与 AI 产品探索
- 学术背景
- 新加坡国立大学量化金融硕士，北京大学经济学院本科
- 个人气质
- 兼具分析框架、执行意识与创作表达，适合长期构建个人品牌
当前定位
关注跨境支付、数字资产、RWA、量化研究与高质量内容产品，也欢迎围绕这些方向展开交流。
关于我
在金融体系、数字基础设施与个人表达之间，持续建立自己的工作方法。
这一部分先根据简历信息完成首版内容，后续你可以继续补充更完整的个人故事、方法论和长期目标。
我目前就读于新加坡国立大学量化金融硕士项目，本科毕业于北京大学经济学院。过去几段经历主要集中在支付清算、战略分析、行业研究和资产研究，也持续关注 Web3、RWA、跨境支付与金融科技的交叉机会。
除了金融和策略方向，我也在实际推进 AI 产品项目 MuseLink，并在校期间担任北京大学学生说唱社社长。对我来说，研究能力、产品直觉和创作表达并不是割裂的，它们共同构成了我希望呈现出来的个人品牌。
关注方向
- 跨境支付与合规框架研究
- Web3、稳定币与 RWA 商业化路径
- 量化金融与机器学习应用
- AI 原生产品与内容互动体验
技术与工具
- Python、Matlab、R、Stata、SQL
- Next.js、React、TypeScript、Supabase
- Bloomberg、Capital IQ、Wind、MS Office
语言与考试
- 英语：IELTS 7.5
- GRE：325
校园与创作
- 北京大学学生说唱社社长（2023.09 - 2024.07）
- 北京大学咨询学会会员（2021.09 - 2024.07）
教育背景
以金融训练为主轴，同时保持对机器学习、金融科技与业务问题的延展。
教育部分保留了学校、项目、时间和课程亮点，方便你后续继续补充荣誉、交换经历或研究成果。
2020.09 - 2024.07
北京
北京大学经济学院
本科
以经济学和金融基础训练为核心，同时完成交换学习，形成了扎实的财务、公司金融与投资分析底层能力。
- Economics
- Finance
- Exchange
- 核心课程包括财务会计、公司金融、投资学等。
- 曾于南洋理工大学交换，学习金融衍生品、商业运营、会计信息系统等课程。
工作经历
工作内容横跨支付、出海战略、行业研究与资产研究，重视框架也重视落地。
每段经历都先保留与你简历一致的核心信息，后续可以继续补充具体项目名称、业务结果和量化指标。
2025.06 - 至今
中国
快钱支付清算信息有限公司
战略分析实习生
围绕全球数字资产监管、跨境支付与 Web3 场景落地开展研究和业务支持，是目前最能体现你支付与前沿金融交叉能力的一段经历。
- Payments
- Web3
- RWA
- 构建全球拟资产监管框架知识库，系统梳理香港、新加坡等核心司法辖区监管要求，覆盖稳定币、RWA、公链等方向，沉淀可复用的合规对标与解读材料。
- 深度参与稳定币、RWA 等方向的合规调研与商业分析，探索 Web3 技术在跨境支付与供应链金融等场景的应用路径，输出监管路径、准入要点与落地建议，并参与海外合规商业计划的搭建与迭代。
- 对接香港、新加坡头部律所推进法律意见与监管沟通，并作为核心成员参与与香港重要银行及新加坡头部地产集团的战略合作洽谈，围绕合作模式、产品结构与合规边界进行方案讨论。
2025.02 - 2025.06
深圳
仟维动力（深圳）智能科技有限公司
战略分析助理
聚焦外骨骼机器人出海战略，为国际化市场进入、产品运营和竞争格局分析提供支持。
- Strategy
- Market Entry
- Robotics
- 撰写 5 篇市场与政策分析报告，协助制定外骨骼机器人出海战略与落地计划。
- 协助制定海外产品运营方案，调研 20 个重点区域需求，识别潜在合作方，并制定商业模式与拓展策略。
- 研究 30 个竞争对手的技术路线、产品参数与融资情况，为产品开发和战略决策提供信息支持。
2023.09 - 2023.12
北京
中国国际金融股份有限公司
行业研究实习生
负责美股消费板块研究，参与从覆盖、建模到英文报告输出的完整分析流程。
- Equity Research
- Consumer
- Modeling
- 覆盖美国消费股，独立撰写 Deckers 首次覆盖报告，搭建数据库与估值模型，拆解业务结构并进行盈利预测，形成完整英文研究报告并输出投资建议。
- 参与星巴克首次覆盖及耐克、Lululemon 等英文深度报告撰写；使用 Bloomberg 与 Capital IQ 搭建并更新中美消费数据和公司跟踪体系，支持专题研究与策略输出。
2022.08 - 2022.11
中国
天弘基金管理有限公司
资产研究实习生
围绕新能源与智能汽车消费方向开展产业和产品研究，支持投研、产品与市场团队的日常决策。
- Asset Research
- EV
- Fund Analysis
- 通过专家访谈与卖方研究系统梳理产业链与竞争格局，提炼 10+ 重点标的的核心竞争力与催化因素，形成专题研究结论。
- 主导公募产品与竞品横向对比，覆盖业绩、规模、持仓、标的与用户热度等维度，沉淀可复用分析框架并制作路演材料。
项目经历
课程项目与产品实践并行，既做模型，也做真实可用的产品原型。
项目部分先按照简历信息整理成结构化卡片，后续可以继续补充截图、Demo 链接和更完整的成果说明。
2024.08 - 2026.05
新加坡
新加坡国立大学
量化金融课程项目
围绕指数预测、板块轮动与信用风险建模展开的系列课程项目，体现了你将宏观文本、机器学习与策略回测连接起来的能力。
- Quant
- Machine Learning
- Backtesting
- 基于政策情绪的股票指数预测：搭建从政策文本抓取、情绪量化到指数收益预测与策略回测的完整流程，融合 LLM 与宏观数据，使用 XGBoost 与 LSTM 预测沪深指数表现；年化收益率达 79.88%，Sharpe 比率 6.46。
- 基于机器学习的美股板块轮动策略：构建“市场状态识别 + 板块收益预测 + 防御切换”的双层量化框架，以 SPY 为锚，使用 Logistic Regression 判断未来 5 个交易日风险状态，并以 Ridge Regression 预测板块 ETF 收益；累计收益 13.88%，年化波动率 10.07%，最大回撤 -2.67%。
- 信贷违约预测与成本优化：使用 XGBoost 构建违约预测模型，围绕 False Negative 风险控制目标引入类别权重、SMOTE 与标准化等方法，改进后违约相关总成本下降 59%。
2026.01 - 至今
独立产品项目
MuseLink AI 分身聊天机器人
面向内容创作者的 AI Chatbot SaaS。创作者可以快速创建并发布专属 AI 分身，粉丝通过分享链接直接进行网页端互动。
- AI Product
- SaaS
- Creator Economy
- 项目基于 Next.js、React 与 TypeScript 开发，后端依托 Supabase 处理数据库、认证和存储，集成 Google Gemini 提供对话能力，并接入 Stripe Connect 完成订阅支付与创作者分账。
- 在项目推进过程中结合使用 Minimax Agent、Codex 与 ChatGPT，辅助完成需求梳理、代码实现、功能调试与方案优化，加快迭代速度。
- 目前已经实现分身创建配置、聊天会话、图片交互、订阅鉴权和数据统计等核心能力。
个人创作
这里会保留给音乐与个人作品，一个更接近“作品集”而不是“履历表”的位置。
你的简历已经体现了与音乐相关的校园经历，但暂时没有具体发布作品，因此这一部分先保留结构，不再使用虚构内容占位。
作品档案
作品档案
作品信息待补充
后续可以在这里补充封面图、标题、年份、风格、简介和外部链接，用来展示音乐发布、现场录音、合作作品或其他个人创作。
联系方式
保持简洁，优先留下最有效的公开入口。
联系区先使用简历和当前仓库里可以确认的信息，其他渠道后续再补。
如果你正在做支付、数字资产、量化研究、战略分析，或者希望交流 AI 产品与个人创作方向，欢迎通过邮件联系我。
daihy1119@gmail.comLinkedIn、音乐平台和更多社交链接目前先留空；等你补充真实链接后，这一块可以直接扩展。